【運用成績】企業型確定拠出年金（初回）

こんばんは。最近仕事から帰るたびに娘にお土産をたかられジワジワお小遣いを減らしているアリオです。

今日は僕が会社で加入している確定拠出年金の運用成績を報告していきたいと思います。

はじめに

タイトルに確定拠出年金運用成績（初回）と書いてはいますが実際は現在の会社に加入した約4年前から確定拠出年金は運用していました。

しかし当時全く資産運用などに興味がなかった為最初に適当に選んだ商品をほったらかしにしていました。

今考えると本当にろくでもなかったなと痛感します…

ただ僕の周りの同僚も存在すら忘れている人が圧倒的に多いです。

僕は昨年末から運用商品を見直し、新たにポートフォリオを組んだので今日を第一回としこれから毎月報告していけたらと思います。

ちなみに僕の勤めている会社は運営管理機関は三井住友信託銀行となっていて勤続年数に応じて拠出額が決められています。

僕はまだ勤続年数が浅い為最低金額の2000円を毎月会社が拠出してくれています。

毎月2000円程度なので大きく変動はないかもしれませんが少しでも参考にしていただけたら幸いです。

ポートフォリオについては過去の記事で紹介しています。

評価損益

では実際に2/27日現在の僕の確定拠出年金の評価損益を紹介します。

毎月2000円を積み立てて勤続年数が約4年の為現在の運用金額が92000円となります。

それに対して年金資産評価額は94196円となっています。

ズバリ2196円のプラスとなっています！！

いかがでしょうか？

上でも言ったようにこれは約4年間の損益となります。

そう考えると物足りないですね…。

損益の内訳

では実際にどの商品がどのくらいの損益を出したのかを紹介します。

三菱UFJDCオートマくん&みずほDC定期預金

こちらの２つは加入時に設定したままの商品となります。

当時は投資などした事もなかった為とりあえずは安定を求めてこの２つの商品をなんとなく選んだ気がします。

こちらは約4年間で合わせて85000円を積み立てて現在の評価額は86763円となっています。

4年間で1763円のプラス＝1年間で約450円のプラスになっています。

※現在はこちらは購入し続けていません。

SMTAM・外株インデックスL

この商品は日本を除く主要国の株式に投資を行なう商品です。

昨年末に設定したばかりの為積み立て額は4000円。そして現在の評価額は4325円。

損益はプラス325円。

約10%の増益。

約2ヶ月でこの成績は上出来です。やはり株式はリスクも高い反面大きなリターンも望めるものです。

SMTAM・日株インデックスL

この商品は日本の主要株式に投資を行なう商品となっています。

こちらも外株インデックスと同時に運用を始めました。

積み立て額は3000円で現在の評価額は3108円となっています。

損益は2ヶ月でプラス108円。

約4%の増加となります。

まだ投資して2ヶ月なので判断するには早すぎますが順調です。

まとめ

昨年末から本格的に自分での運用を開始した確定拠出年金。

まだまだ判断するには早すぎますが順調に増えていってくれていると嬉しいです。

将来の自分の年金としての大事な資産となるのでこれからも定期的に確認してしっかりとした運用していきたいと思います。

また来月に運用成績を報告したいと思います。