【運用成績】企業型確定拠出年金（４ヶ月目）

こんばんはアリオです！

今日は僕が行なっている企業型確定拠出年金の運用成績を報告したいと思います。

はじめに

まずタイトルで４ヶ月目となっていますが、正しくは始めて４年以上経過しています。ただその４年間は特に知識もなく定期預金のようなほとんど値動きの少ない安定商品を購入していたため、運用商品を選びなおしたところからをスタートとしたので今日で４ヶ月という書き方にさせていただいています。

ちなみに３ヶ月目は忙しくてホームページにログインをし忘れてしまっていたため日にちが少しズレてしまっていますのでご了承ください。

評価損益
 

では早速６/１１現在の確定拠出年金の評価損益を紹介します。

画像真ん中の運用金額の項目の103,700円が実際にこれまでに積み立てた投資元本となります。

それに対して一番上の年金資産評価額の106,004円が6/11現在の評価額となります。

結果からいうとズバリ2304円のプラスとなっています！！

いかがでしょうか？

先々月の段階ではプラス2335円だったのでほとんど変化ないことが分かります。

ただ積み立てＮＩＳＡがあまり上手くいっていない為確定拠出年金も正直見るのが怖かったのですが思いのほかプラスであってくれて少し安心しました。

損益の内訳
 

では実際にどの商品がどのくらいの損益を出したのかを紹介します。

三菱UFJDCオートマくん&みずほDC定期預金
 

こちらの２つは加入時に設定したままほったらかしとなっていた商品となります。

こちらは積み立て額83,000円で現在の評価額は85,141円となっています。

4年間で2,141円のプラス＝1年間で約540円のプラスになっています。

※現在はこちらは購入し続けていません。

SMTAM・外株インデックスL
 

この商品は日本を除く主要国の株式に投資を行なう商品です。

こちらの積み立て額は10,850円。そして現在の評価額は11,167円。

損益はプラス317円。

額は少ないですが若干のプラス。この数ヶ月は積み立てＮＩＳＡを見ても分かるように全体の株式は下がり傾向だったのですがその中でもやはり外国株式は強いなというのが分かりますね。

SMTAM・日株インデックスL
 

この商品は日本の主要株式に投資を行なう商品となっています。

こちらも外株インデックスと同時に運用を始めました。

積み立て額は9,850円で現在の評価額は9,696円となっています。

損益はマイナス154円。

やはり世界全体の株式が下がり傾向にあったため微妙ではありますがマイナスとなってしまいました。

ただこのくらいのマイナスで収まってくれたのは不幸中の幸いですね。

まとめ
 

今月は皮肉にも積み立てすることを辞めた三菱UFJDCオートマくん&みずほDC定期預金に助けてもらうという形になりました。

ただ再びこれらの商品を購入していくつもりはないので、今月のように下がってしまうことはあるとは思いますが気を長くして外国株式、国内株式を積み立てていきたいと思います。

では今月の末にまた報告をさせていただきます。