【運用成績】企業型確定拠出年金（２ヶ月目）

こんばんはアリオです！

今日は僕の会社で入社時から行なっている企業型確定拠出年金の運用成績を報告したいと思います。

はじめに

まずタイトルで２ヶ月目となっていますが正しくは始めて４年以上経っているのですがずっとほったらかしにして運用をしていませんでした。

その為しっかりと運用商品を選びなおした先月をスタートとしたので今日で２ヶ月という書き方にさせていただきました。

評価損益
 

では早速３／２６現在の確定拠出年金の評価損益を紹介します。

少し分かりにくいですが運用金額の95900円が実際にこれまでに積み立てた投資元本となります。

それに対して年金資産評価額の98235円が3/26現在の評価額となります。

結果からいうとズバリ2335円のプラスとなっています！！

いかがでしょうか？

先月の段階ではプラス2196円だったので1ヶ月で139円上昇したことになります。

確かに毎月2000円しか積み立てていないし全体の金額もまだ10万円にも満たない為動きは小さいだろうとは想像はしていました。

にしても物足りないなぁというのが正直な感想ですね。

まぁしっかりと商品を選んで運用し始めてまだ2ヶ月というのもあるし仕方ないところです。

損益の内訳
 

では実際にどの商品がどのくらいの損益を出したのかを紹介します。

三菱UFJDCオートマくん&みずほDC定期預金
 

こちらの２つは加入時に設定したままほったらかしとなっていた商品となります。

こちらは約4年間で合わせて85000円を積み立てて現在の評価額は86763円となっています。

4年間で1763円のプラス＝1年間で約450円のプラスになっています。

※現在はこちらは購入し続けていません。

SMTAM・外株インデックスL
 

この商品は日本を除く主要国の株式に投資を行なう商品です。

昨年末に設定したばかりの為積み立て額は4000円。そして現在の評価額は4325円。

損益はプラス325円。

約10%の増益。

約2ヶ月でこの成績は上出来です。やはり株式はリスクも高い反面大きなリターンも望めるものです。

SMTAM・日株インデックスL
 

この商品は日本の主要株式に投資を行なう商品となっています。

こちらも外株インデックスと同時に運用を始めました。

積み立て額は3000円で現在の評価額は3108円となっています。

損益は2ヶ月でプラス108円。

約4%の増加となります。

まだ投資して2ヶ月なので判断するには早すぎますが順調です。

まとめ
 

昨年末から本格的に自分での運用を開始した確定拠出年金。

まだまだ判断するには早すぎますが順調に増えていってくれていると嬉しいです。

将来の自分の年金としての大事な資産となるのでこれからも定期的に確認してしっかりとした運用していきたいと思います。

また来月に運用成績を報告したいと思います。